汇率避险产品之十一:进口开证+进口融资+远期售汇
[ 资讯发布 ]
2021
06-04
09:41
产品简介——
境内进口商与国外出口商约定以信用证方式结算货款,银行为进口商提供融资先行对外付款,进口商以销售货款归还银行融资。为规避汇率风险,同时签订远期售汇协议,以融资到期日为期限,锁定售汇成本。
产品功能——
1.满足企业融资需求;
2.规避汇率风险,锁定融资成本。
办理指引——
1.远期售汇业务实行实需原则。远端企业需提供能够证明其真实需求背景的书面材料。外汇资金的来源和使用须符合国家外汇管理规定。
2.远期业务的履约宽限期最长不得超过签约银行规定的宽限期,在宽限期内办理的交割视同如约交割,展期后的业务不再设立宽限期。
3.企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度,缴纳比例请咨询办理银行。
运作实例——
境内进口商与国外出口商签订销售合同,金额为100万美元,约定以信用证方式结算。为满足结算和融资需求,银行向境内进口商推荐“进口开证+进口融资+远期售汇”套餐,为进口商开出100万美元的即期信用证,收到进口信用证项下的单据后,为进口商办理期限90天的进口押汇并对外付款。
为锁定到期还款成本,境内进口商同时办理一笔100万美元的90天远期购汇委托,交割日为进口押汇到期日。押汇到期日,境内进口商办理远期购汇交割归还银行融资本息。
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